#insurance

Podcast 摘要: Episode 367: AMA #8 + Insurance Needs Analysis with Louai Bibi - Rational Reminder

Objectives 說明 PWL Capital 如何為客戶進行人壽、失能及重大疾病保險的分析與規劃，以協助客戶做出明智的保險決策。 關鍵要點 建立初始財務規劃 建立生存模型並評估影響 與客戶進行深入對話 在規劃軟體中進行壓力測試 評估不同保險類型（定期 vs. 永久） 評估失能保險的條款與條件 評估重大疾病保險的實際效益 建立初始財務規劃 這是保險規劃的第一步，旨在全面了解客戶的目標、價值觀和財務目標，並繪製出一個「最佳情況」的財務藍圖，假設夫妻雙方都能健康長壽並實現所有目標。 建立生存...